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記者 張家嘯 報導

詐騙集團無孔不入，連銀行內部都遭到滲透。中國信託3名行員涉嫌勾結詐騙集團，大幅調高特定帳戶每天轉帳金額的額度，疑助不法集團操縱舞弊。金管會今(30)日認定，此案與過去行員監守自盜的舞弊案不同，屬於「銀行員行為偏差造成的新形態風險」，為產生嚇阻效果，決定重罰2,000萬元。這也是金管會首次就此類社會事件做出的重大裁罰案。

根據調查，中國信託成功分行、東民生分行、蘆洲分行共有3名行員，從2021年7月到今(2023)年5月期間，辦理客戶臨櫃申請提高網路銀行轉帳、ATM提領日限額案件，最高額度甚至拉高到3,000萬元，而相關帳戶調高限額後，出現短期內遭設定為警示或衍生管制帳戶之異常情事。

由於中國信託行員涉嫌與不肖人士勾結，且已有1名行員遭檢調起訴，金管會調查後認定，在處理客戶調高網銀轉帳及ATM提領日限額作業確實有缺失，因此處罰2,000萬元。並對中國信託提出2大監理要求：第1是檢討總行對於未完善建立內控制度所涉相關人員責任；第2是依「銀行資本適足性及資本等級管理辦法」規定，針對第二支柱監理審查，要求增加作業風險資本計提。

金管會指出，從整起事件嚴重程度來看，中國信託應提升作業風險資本計提的倍數，目前還在核算中，主要因為此屬於新型態風險產生，與過去行員舞弊型態不同，且有必要請中國信託將內控須補強點提報至銀行公會，供其他銀行借鏡。

另外，金管會也懲處MY83(上恩資訊)、Triple-I(睿實科技)兩家保險媒合網站平台，認為其藉由網路平台，媒合保險業務員和客戶，並向業務員抽佣，等同無照經營保險經紀業務，因此各罰90萬元和180萬元，合計共270萬元。

據瞭解，此兩大媒合平台操作方式是，民眾輸入基本資料及需求後，就會依其需求提供推薦方案、進行比較；同時，民眾也可透過該平台，自己找保險業務員，該平台則向加入的業務員收取費用，等於是透過該平台替保險業務員找客戶，只要媒合成功，業務員就要付費。

金管會指出，這2家保險媒合業者，向保險業務員收費並替客戶媒合，與保險經紀人設置網站、並依客戶需求推薦保單，再派遣業務員去洽簽保單的網路要保行為一樣，但沒有申請保經執照，卻從事保經業務，等同是無照銷售保單。

原文出處

  • 首見行員與詐團掛勾 中信銀遭重罰2千萬元

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